「CRM」这个词覆盖的范围很宽，从名片管理到企业级客户平台都叫这个名字。所以在选型之前，先把贷款中介场景下的 CRM 到底指什么说清楚，能省掉很多来回。
一句话定义
贷款中介 CRM，指的是围绕客户名单做录入、分派、跟进阶段记录与权限管控，并把外呼、到访、签约、回款串成一条链路的作业系统。它管的是「人和名单之间的关系」——谁在跟哪个客户、跟到哪一步、下一步做什么。
注意它管的不是钱。它不做资金撮合，不碰放款与资金流，也不替代风控系统。
和通用 CRM 的差别在哪
通用 CRM（面向 To B 销售的那种）的核心是销售漏斗和商机管理，一个销售同时跟几十个商机，周期以月计。
贷款中介的作业形态不一样：名单量以万计、坐席靠电话推进、单个客户的决策周期短、成交之后还有到访、签约、放款、回款、退单一串状态。所以这个场景下的 CRM 必须自带几样通用 CRM 通常没有的东西：
- 线索公海与回收机制——名单量大，必须能池化管理、自动流转
- 坐席外呼与通话记录——电话是主要作业方式，通话必须和客户记录绑在一起
- 到访与签约环节——线下环节要能在线登记与流转
- 回款与退单口径——不统计退单的业绩数据是失真的
这也是「别用通用 CRM 硬套」的原因：不是通用 CRM 不好，是这几个环节它本来就不管。
六个功能模块
1. 客户管理
我的客户、客户详情、待办提醒、通话记录、通话分析、客户配置。基本信息、资产信息、通话信息、附件与需求集中在一张客户卡片上。
2. 客户运营
成交管理、到访记录、贷后服务、产品匹配、落地页。成交之后的存量客户经营放在这里。
3. 线索与公海
线索池、客户池、黑名单、分配日志、导入导出日志。名单的入口和流转规则都在这一层。
4. 报表中心
经营报表、业绩大屏，以及通话、到访、签单、回款、来源等各维度统计。
5. 企业社区
企业论坛、公告通知、话术库、员工目标。团队协作与经验沉淀。
6. 系统管理
部门、角色、岗位、用户、数据权限、字典配置。谁能看到什么，在这里定。
它不负责的三件事
- 不提供客户名单。名单从哪来是你的事，系统负责把它管好。任何声称附带名单的说法都值得警惕。
- 不做资金相关的业务。不撮合、不放款、不碰资金流，它是一套工具软件。
- 不代替人做业务。系统能把过程管起来、把数据算清楚，打电话和谈单还是靠人。
选型时先确认的三件事
- 部署方式：数据能不能出你的公司？这决定了走本地部署还是 SaaS。
- 是否自研：定制需求的排期由对接你的这家公司决定，还是要等原厂？
- 权限粒度：能不能做到指定角色才看得到完整手机号、导出有记录？
乐销AICRM 按上面六个模块组织，支持本地部署与 SaaS 两种方式。想确认某个模块的具体实现，可以约一次按你流程走的演示。